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Eines der Dinge, die Möchtegern-Freiberufler nervös machen könnten, wenn sie ihren Job verlassen, ist das ganze Problem der Steuerzahlung. Wenn wir Mitarbeiter sind, übernimmt unser Unternehmen den Großteil unserer Steuerverantwortung für uns und zieht die erforderlichen Beträge ab, damit wir niemals das Geld verfehlen.
Als freie Mitarbeiter liegt diese Verantwortung direkt auf unseren Schultern. Aber Steuerphobie sollte Sie nicht davon abhalten, das freiberufliche Leben zu verfolgen.
Es gibt etwas Papierkram, den Sie erledigen müssen, aber es ist nicht überwältigend. Du kannst das. Mit ein wenig Voraussicht und Planung können Sie Ihre Steuerbelastung reduzieren und sicherstellen, dass Sie alle Steuererleichterungen erhalten, die für Freelancer zulässig sind.
Nur ein Hinweis von vornherein - meine Erfahrung ist mit dem Bezahlen von US-Steuern, und ich beziehe mich hier auf Fragen der US-Steuergesetze. Wenn Sie sich in einem anderen Land befinden, wenden Sie sich an Ihre örtlichen Steuerbehörden.
Der erste Schritt zur Inanspruchnahme der Steuerabzüge eines Freiberuflers ist die offizielle Gründung Ihres Unternehmens. Dazu gehört in der Regel die Registrierung Ihres Firmennamens bei den örtlichen Behörden - abhängig von Ihrem Wohnort kann dies Ihr Bundesstaat, Ihre Stadt, Ihr Bundesland und / oder Ihre Provinz sein. (Aus steuerlichen Gründen werden Sie dadurch vor anderen geschützt, die versuchen, ein lokales Unternehmen mit demselben Namen zu gründen.)
Wenden Sie sich an Ihren Staatssekretär oder an das Arbeitsministerium, um Informationen zur Anmeldung Ihres Unternehmens zu erhalten. Staaten werden dabei sehr hilfreich, und Sie sollten in der Lage sein, alles online zu erledigen.
Wenn Sie sich registrieren, sollten Sie sich überlegen, welche Geschäftsstruktur Sie verwenden möchten.
In den USA erhalten Sie von Ihrem Bundesstaat eine Unified Business Identifier (UBI) -Nummer. Die örtlichen Behörden können verlangen, dass Sie sich auch bei ihnen registrieren. Die Gebühren dafür sind im Allgemeinen gering.
Zahlen Sie die geringe Gebühr, erhalten Sie eine Geschäftslizenz und hängen Sie an Ihrer Kopie. Wenn Ihr Unternehmen wächst, können Sie staatliche oder örtliche Steuern schulden, die im Rahmen dieser Geschäftslizenz nachverfolgt werden.
Wenn Sie sich registrieren, sollten Sie sich überlegen, welche Geschäftsstruktur Sie verwenden möchten. Die meisten Einpersonenunternehmen registrieren sich als Einzelunternehmer, zum Teil deshalb, weil dies der einfachste und billigste Geschäftstyp ist, der registriert werden kann. Aber wissen Sie, dass Ihre persönlichen Vermögenswerte als Einzelunternehmer anfällig sind, wenn Sie von einem Kunden oder Subunternehmer in Ihrem Unternehmen verklagt werden.
In diesem Jahr habe ich die Kosten und Mühe einer erneuten Registrierung als LLC oder Limited Liability Corporation durchgemacht. Reformen haben es Ein-Personen-Unternehmen ermöglicht, diese Form der Gründung zu nutzen, die Ihr persönliches Vermögen vor geschäftlichen Klagen schützt.
Wenn Sie sich um die Registrierung Ihres Unternehmens vor Ort gekümmert haben, können Sie Ihr Geschäft auf Bundesebene registrieren.
In den USA können sich neue Geschäftseigentümer registrieren und eine US-amerikanische Steuer-ID-Nummer (Employer Identification Number, EIN) erhalten. Es ist nicht erforderlich, wird aber empfohlen.
Ein Vorteil eines EIN ist, dass Sie beim Ausfüllen von Steuerformularen mit Kunden Ihre Sozialversicherungsnummer nicht abgeben müssen. Dies hilft, Betrug und Diebstahl Ihrer SS zu verhindern..
Das EIN kann nicht nur für die Steuerverfolgung hilfreich sein, sondern kann Ihnen auch beim Aufbau Ihres Unternehmens helfen. Es gibt verschiedene Arten von freiberuflichen Auftritten, wie z. B. Vertragsarbeiten auf Bundesebene, für die Sie ohne EIN nicht bieten können.
Die Tatsache, dass Sie sich die Zeit genommen haben, um ein EIN zu bekommen, macht Ihren Fall vor dem Internal Revenue Service so, dass Sie ein seriöser Unternehmer und kein Hobbyist sind.
Dies ist kritisch, denn wenn die IRS entscheidet, haben Sie ein Hobby und nicht Wenn Sie ein Unternehmen sind, werden alle Ihre Geschäftskosten ausgeschlossen. Das willst du nicht, oder? Also hol dir eine EIN.
Wie ich oben erwähnt habe, hat Ihr Arbeitgeber, als Sie Arbeitnehmer waren, die Zurückhaltung für Sie erledigt. Das Steuergeld, das Sie geschuldet haben, ist aus Ihren Gehaltsschecks verschwunden, bevor Sie sie bekommen haben, und es war ziemlich einfach zu sagen, was Sie bezahlen mussten.
Wenn Sie freiberuflich tätig sind, ändert sich alles - Ihr Einkommen ist weniger vorhersehbar, und Sie haben auch variable Kosten, die Sie möglicherweise vom Bruttoeinkommen abziehen, um Ihre Steuern zu senken.
Wenn Sie freiberuflich tätig sind, ändert sich alles - Ihr Einkommen ist weniger vorhersehbar, und Sie haben auch variable Kosten, die Sie möglicherweise vom Bruttoeinkommen abziehen, um Ihre Steuern zu senken. Am wichtigsten ist es jedoch an Ihnen, die von Ihnen geschuldeten Steuern zurückzustellen und zu überweisen.
Im ersten Jahr, in dem Sie freiberuflich tätig sind, ist es schwer vorhersagbar, was Sie schulden. Normalerweise zahlen Sie bis zum Ende des ersten Jahres keine Steuern. Wenn Sie im April nichts gerettet haben, können Sie in Schwierigkeiten geraten (mehr dazu unten).
Um zu vermeiden, dass Sie Ihre Steuern nicht zahlen können, nehmen Sie eine grobe Schätzung des Steuersatzes vor und legen Sie Geld aus jedem Gehaltsscheck heraus. Sehen Sie sich die Steuererklärung Ihres Vorjahres an und finden Sie den zuvor bezahlten Preis. Verwenden Sie dies als grobe Richtlinie, bis Sie mehr darüber wissen, was Sie bezahlen.
Für einen typischen Amerikaner aus der Mittelschicht bedeutet dies, dass Sie zwischen 15 und 25 Prozent Ihres Verdienstes zurücklegen müssen. Wenn Sie Zweifel haben, können Sie mehr sparen.
Die erlaubten Ausgaben ändern sich jedes Jahr ein wenig, aber es gibt einige grundlegende Abzüge, die Freiberufler unbedingt nachverfolgen sollten:
Die meisten Freelancer haben keine physischen Produkte vorrätig, aber wenn Sie dies tun, sind die Kosten für diesen Bestand auch eine Belastung für Ihr Unternehmen.
Ein Abzug, der für inländische Unternehmen umstritten ist, ist der Abzug des Home-Office. Die Behauptung, dass dieser Abzug geltend gemacht wird, ist lange Zeit ein sicheres Ticket für eine IRS-Steuerprüfung. Aber es ist ein Mythos.
Ich nehme den Heimbüro-Abzug jetzt seit sechs Jahren und es stellte sich nie ein Problem. Wenn Sie keinen anderen Arbeitsplatz haben und von einem Heimbüro aus arbeiten, beanspruchen Sie es.
Der IRS möchte in Ihrem Haus lieber einen eigenen Raum für das Büro sehen, als einen Computer, der in der Ecke Ihres Schlafzimmers untergebracht ist.
Wenn Sie Ihr Haus besitzen, müssen Sie eine Steuer auf den Wertzuwachs Ihres Home-Office-Teils Ihrer Wohnung schulden, wenn Sie Ihr Haus verkaufen. Aber es verschiebt immer noch einen Haufen Steuern in die Zukunft.
Als Unternehmer gibt es Ausgaben, die Sie von Ihrem Bruttoeinkommen abziehen können. Weniger Bruttoeinkommen bedeutet, dass Sie weniger Steuern zahlen.
Es ist wichtig, alle Ausgaben, auf die Sie Anspruch haben, zu verfolgen und geltend zu machen! Zahlen Sie keinen Cent mehr als Sie müssen, weil Sie sich nicht die Mühe gemacht haben, Quittungen zu behalten.
Die Steuerbehörden verlangen Unterlagen, die Sie tatsächlich getätigt haben. Unabhängig davon, ob Sie Quittungen in einem Dateiordner, einem Schuhkarton aufbewahren, Online-Tools wie Shoeboxed verwenden oder eine vollständige Buchhaltungssuite wie Freshbooks verwenden, entwickeln Sie ein System, um diese Informationen einzuhängen.
Wenn Sie jemals geprüft werden, werden Ausgaben ohne Quittungen oder Protokolle nicht zugelassen. Schlimmer noch, Ausgaben, die Sie nicht nachverfolgen können, werden vergessen und nicht zur Steuerzeit in Anspruch genommen.
Abgesehen von den Geschäftsausgaben gibt es noch eine andere Möglichkeit, Ihre Steuern zu senken - tragen Sie dazu bei, dass Ihre Einkünfte steuerlich geschützt werden.
Das bekannteste Beispiel sind individuelle Retirement Accounts oder IRAs, die Ihr Geld für den Ruhestand einsperren. Tragen Sie zu Ihrer IRA bei, und dieses Geld wird von Ihrem Bruttoeinkommen abgezogen.
Derzeit beträgt der Standardbetrag, den Sie in Ihre IRA einzahlen können, 5.000 USD pro Jahr unter 50 Jahren.
Derzeit beträgt der Standardbetrag, den Sie in Ihre IRA einzahlen können, 5.000 US-Dollar pro Jahr unter 50 Jahren. Wenn Sie 25 Prozent Steuern zahlen, ist dies eine schnelle Steuer von 1.250 US-Dollar, die Sie zahlen.
Ein anderer Typ ist das Health Savings Account oder HSA. Mit diesem medizinischen Konto können Sie Tausende steuerfrei einzahlen, um die medizinischen Kosten aus eigener Tasche im Laufe des Jahres zu bezahlen. Letztes Jahr habe ich mehr als 5.000 US-Dollar untergebracht, indem ich sie zum Beispiel in meiner HSA hinterlegt habe.
Achten Sie auch auf Steuergutschriften, die möglicherweise Ihre Gesamtsteuer reduzieren. So konnten Unternehmen, die Veteranen beschäftigen oder kraftstoffsparende Fahrzeuge kaufen, in den letzten Jahren erhebliche Steuergutschriften in Anspruch nehmen. Steuergutschriften schüren, weil sie Ihre geschuldeten Steuern direkt reduzieren - eine Steuergutschrift in Höhe von 1.000 US-Dollar nimmt diesen Betrag direkt von Ihrer Steuerrechnung ab.
Zur Steuerzeit teilen Sie der IRS und den lokalen Agenturen mit, wie viel Sie verdient haben und wie viel Sie gerne in Ausgaben investieren möchten. Idealerweise sollte am Ende dieser Berechnung ein Gewinn übrig bleiben.
Wenn Sie keinen Gewinn haben, können Sie in Betracht ziehen, nicht alle Ihre Ausgaben einzureichen, um Ihr freiberufliches Unternehmen in die Gewinnzone zu bringen.
Warum ist das wichtig?
Die IRS möchte, dass Unternehmen Geld verdienen. Es ist eine Voraussetzung, dass Sie in mindestens zwei von fünf Jahren einen Gewinn erzielen.
Je unrentabler Sie Ihr Freelancer sind, desto schwächer ist die Sichtweise der IRS, ob Sie wirklich geschäftlich tätig sind. Wenn der IRS entscheidet, dass Sie ein Hobby haben, kann es sein, dass mehrere Jahre anfallende Geschäftskosten nicht zulässig sind, und ob Strafen und verspätete Gebühren darüber hinaus bewertet werden.
Lass das nicht passieren! Seien Sie vorsichtig, um dem IRS einen Gewinn zu zeigen, auch wenn es bedeutet, einige Ihrer Abzüge wegzulassen.
Nach Ihrem ersten Jahr erwartet der IRS, dass Sie voraussichtlich vierteljährliche Steuerzahlungen leisten, anstatt am Jahresende alles zu zahlen. (Ihr Bundesstaat oder Ihre örtlichen Behörden können Sie auch dazu verpflichten, vierteljährlich einzureichen, wenn Ihr Unternehmen wächst.)
Ein Steuerprofi kann Ihnen dabei helfen, herauszufinden, was Sie in jedem Quartal zahlen müssen, basierend auf Ihrem geplanten Einkommen für das kommende Jahr und der Steuerklasse des Vorjahres. Wenn Sie mit einem pauschalen Einkommen rechnen, können Sie Ihre Gesamtsumme im ersten Jahr durch vier teilen und Ihre Zahlungen abschätzen.
Wenn Sie am Ende Mitarbeiter einstellen oder Subunternehmer einsetzen, um an Ihren Projekten zu arbeiten, haben Sie andere steuerliche Verantwortlichkeiten.
So wie Sie Steuererklärungen ausfüllen und Ihre Steuer-ID-Nummern Ihren Kunden zur Verfügung stellen, für die Sie freiberuflich tätig sind, haben Sie, wenn Sie Arbeitnehmer einstellen, dieselbe Verantwortung. Geben Sie Ihren Unternehmern Steuerformulare und stellen Sie sicher, dass Sie ihre Steuer-ID-Nummer erfassen, damit Sie diese Ausgaben dem IRS melden können.
Wenn Sie einen Mitarbeiter einstellen, werden Sie die fällige Lohnsteuer von den Bundes- und Bundesbehörden einbehalten.
Machen Sie sich mit diesem Papierkram schlampig und verlieren Sie Tausende von Abzügen.
Wenn Sie einen Mitarbeiter einstellen, werden Sie die anfallenden Lohnsteuern von den Bundes- und Bundesbehörden einbehalten. Es gibt hier einen schwerwiegenden Papierkram und eine Steuerbelastung, aber auf der positiven Seite haben Sie möglicherweise Anspruch auf Steuervergünstigungen für die Einstellung von Arbeitnehmern.
Ist Ihre Anstellung ein Angestellter oder Auftragnehmer? Wenn Sie davon ausgehen, dass sich der Arbeiter für einen bestimmten Zeitraum an einem bestimmten Ort aufhält, um Ihren Computer für die Arbeit zu verwenden, wird der IRS ihn wahrscheinlich als Angestellten betrachten.
Auftragnehmer haben ihre eigene EIN- oder UBI-Nummer, ihre eigenen Visitenkarten und senden Rechnungen gegen Gebühr. Sie machen ihre Arbeit mit ihren eigenen Werkzeugen und wann und wo sie wollen.
Unabhängig davon, ob Sie einen Steuerberater für die Erstellung Ihrer Steuerformulare einstellen, TurboTax oder eine ähnliche Steuersoftware für Heimwerker kaufen oder selbst die Formulare bearbeiten, können Sie Ihre Steuern rechtzeitig einreichen.
Wenn Sie nicht rechtzeitig einreichen, kann dies zu einer schweren Strafe führen. Ebenso kann die falsche Einstufung eines Arbeitnehmers als Vertragsarbeiter zu Bußgeldern und Gebühren führen.
Nach geltendem US-amerikanischem Recht müssen Arbeitgeber den Auftragnehmern mitteilen, dass sie im Laufe eines Jahres 600 USD oder mehr gezahlt haben.
Was bedeutet das für dich? Wenn Sie für einen Kunden einmalig einen kleinen Auftrag in Höhe von 300 USD oder 400 USD ausführen, benachrichtigt der IRS die Steuerbehörde nicht oder sendet ihm keine Steuerinformationen.
Wenn Sie für ausländische Kunden arbeiten, sind diese nicht verpflichtet, die US-amerikanischen Steuerberichtsregeln einzuhalten. Dem IRS werden diese Einkünfte ebenfalls nicht mitgeteilt.
In diesen Fällen haben Sie die Ehre, das Einkommen als einen ethischen amerikanischen Steuerzahler zu melden. Wirst du? Wenn nicht, nehmen Sie an anderen Steuer-Cheats für kleine Unternehmen teil, bei denen nach Schätzungen der IRS keine Einnahmen gemeldet wurden, für die sie im Jahr 2006 122 Milliarden Dollar an Steuern hätten zahlen sollen, berichtet IRS.
Denken Sie auch daran, dass Einkünfte, die Sie nicht melden, nicht helfen können, einen Gewinn gegen Ihre Ausgaben zu erzielen. Ich weiß, du wirst hier das Richtige tun.
Aufgrund des schwankenden Charakters von freiberuflichen Einkünften ist es nicht ungewöhnlich, dass ein Freiberufler am Jahresende herausfindet, dass er eine unerwartet hohe Steuerrechnung schuldet - und nicht über das Geld verfügt.
Wenn Sie das sind, geraten Sie nicht in Panik. Beginnen Sie mit der rechtzeitigen Einreichung, auch wenn Sie nicht die volle Zahlung haben. Sende sogar 10 $ pünktlich. Dies verhindert spätere Anmeldungen und zeigt Ihren guten Willen.
Die IRS bietet mehrere Optionen für diejenigen, die nicht bezahlen können:
Was auch immer du tust, lauf nicht und verstecke dich nicht. Präsentieren Sie sich als jemand, der eifrig und bereit ist, mit der IRS zusammenzuarbeiten, um Ihre Steuerschulden zu lösen, und sie werden Ihnen wahrscheinlich eher helfen.
HINWEIS: Ich bin kein Steuerberater, obwohl ich jahrelang über Fragen der Unternehmenssteuer berichtet habe. Wenden Sie sich an einen Fachmann, wenn Sie Fragen haben.
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HaftungsausschlussSie sollten immer einen unabhängigen Finanzrat einholen und die Bedingungen und Konditionen in Bezug auf Versicherungen, Steuern, rechtliche oder finanzielle Fragen, Dienstleistungen oder Produkte sorgfältig lesen. Dieser Artikel ist nur als Leitfaden gedacht.
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